对工程行业的见解作文【一】
改制后的国有商业银行，特别是上市后的银行，其市值在全球的市值中已经排在前列。但仍存在形成道德风险的行为。
1.1 现行经营考核制度扭曲了高级管理人员价值取向。目前，大型国有商业银行包括多数的股份制银行在管理架构上依然沿袭了计划经济时代的组织结构，也就是“条块”管理。在“条块”管理的人事制度下，上级行考察选拔干部时，在相当程度上存在走过场的行为，导致了管理层（行长）在这个组织架构中拥有几乎不受约束的权利和不可挑战的权威，他们的好恶、经营理念和行为在很大程度上直接决定了银行经营的好坏，一旦出现败德行为，会为银行发展带来严重的风险隐患。
1.2 变相鼓励短期逐利的激励机制淡化了审慎经营。目前，我国银行业在激励机制设计上加强了高管层薪酬收入与经营业绩（或利润）挂钩的力度，关注短期效果，急功近利引致激励过度，使一些分支机构.尤其是基层行一味盲目追求存贷款规模、利息收入和盈利：同时对基层员工激励不足，对合规经营和风险防范激励不够。一方面，由于考核指标体系设计缺乏科学性，对经营业绩考核片面强调指标刚性，经营管理层甚至不惜一切代价，想方设法遮掩经营中的风险和问题，甚至有些地方通过违规违法手段来提升经营成果。另一方面，在银行内部往往简单地以奖金的方式对员工进行激励，单纯强调本单位的效益最大化，不顾及员工自身的人力资本价值，长此以往同化了员工的内在心理需求，造成了被迫的激励认可，形成了内部人控制的局面，内部员工的监督失去了效力。
1.3 不完善的风险管理与监督机制提供了败德空间。我国银行业的内部监督.无论是稽核内审还是纪检监察部门对经营班子成员的再监督都存在着一定的缺陷，不能胜任制衡和约束银行经营班子成员败德行为的职责。一方面，银行内部审计目标缺乏对内控系统充分性和有效性的综合评价，内审部门不能从制度上完全超脱于被审计对象自身。难以对全行业务部门（特别是高管人员）的活动进行全面有效的监督，特别是银行内部机构众多，审计业务繁重，内部审计难以达到足够的覆盖面和深度，导致审计低效：此外，因“条块”管理的缺陷缺少了对管理层（行长）的制度约束，形成了内控“控下不控上”。“上级监督不到、同级监督不力、下级监督不了”的局面，导致内控失效。
1.4 监管资源整体合力与效能影响了败德行为约束。监管能力建设是一项系统工程，而影响监管能力建设的因素涉及方方面面。当前.体制性与机制性的多重因素的存在使监管部门产生了监管障碍。一是监管力量分散。二是监管部门资源整合困难。银行与银行之间，银行与企业之间，银行与政府之间，银行、证券、保险之间以及银行监管部门与有关监管机构之间缺乏定期沟通交流的平台，各自为政，信息闭塞，重复工作不断，既增加了被监管机构负担，也不利于提高自身工作效率。三是快速变化的金融产品和服务创新带来挑战。
对工程行业的见解作文【二】
胆震山河巨浪涌。
琴舟醉卧美人膝，
心梦当年零落红。
元吴莱《岁晚恍然有怀》诗曰：“小榻琴心展，长缨剑胆舒。”后以“剑胆琴心”比喻刚柔相济，任侠儒雅。
宝剑锋利而刚猛，古琴典雅而温柔。有剑而无琴，剑不过是一件人武器；有琴而无剑，琴无非一声无奈叹息。剑与琴这一刚一柔的完美结合，形象诠释出百炼钢和绕指柔的张力与内蕴，既耐人寻味又令人神往。这种境界只存在于一个充满传奇的地方——江湖。
有云的地方，就有天下；有人的地方，就有江湖。
那是一个刀光剑影的时代，那里有书生的漫声吟唱，有美人的回眸一笑，有游侠温柔的剑光，有隐士微熏的茶香，那里的人只是传说中一个过客，他们醉卧美人膝，醒掌人权，他们崇尚剑胆琴心，追求侠骨柔情，他们相信世上还有白头偕老的爱情，有相濡以沫的江湖。
不知有多少风华正茂的少年，曾经把酒言欢，歌唱过许多热豪情的壮语，可如今都已散落在烈酒穿肠后的街头。曾经羽扇纶巾，运筹帷幄的英雄豪杰，曾经沉鱼落雁，闭月羞花的倾城美人俱已随风而逝，只在浩瀚无穷的历史长河里轻轻抹上了一撇痕迹。再也没有人心醉神迷，共听伯牙一曲高山流水，也没有人高歌风萧萧兮易水寒，演绎图穷匕见的刺客传奇。那些荡气回肠的英雄气概，风华绝代的回眸一笑，弹指间，灰飞烟灭。
往事已成空，还如一梦中。皎洁如昨的明月做着梦，梦见唐宫，梦见追逐的轻罗小扇，梦见另一个秋夜，一颗星的葬礼，梦见一闪光的伸延与消灭，以及他的惊呼，她的回顾，和片刻的愀然无语。
一定有个这样的他，为了她，弱水三千，只取一瓢饮；娇玫万朵，独摘一枝怜。也有个这样的她，为他蓄一片如云秀发，着一袭浅紫丝缎长衫，舞于夕阳曾照的那个深院，却不能舞去他眉边欲语还休的风霜。她是那样的浪漫，浪漫到苍白的地步，终于老于心碎。
曾看过一本书，书名叫《朝花夕拾》，书的内容早忘了，书名却令人惊心得久久萦怀，早晨开的花，黄昏就落在地上，要拾起来。生命多么短促，红颜弹指老，刹那芳华。
我叹口气，从遐思中抬起头，看到漫天繁星，远处有流萤飞舞，轻轻推开窗，浅蓝色的夜随着一首悲凄的琴曲溢进窗来，仿佛一名幽幽的女子在含泪低唱，不知道她年轻的梦里，都有些什么样的曲折和反复，只是料定，曾有个无悔的人儿，对她许下了一句非常温柔的诺言，而当年那轮明月，也曾照过她年轻皎洁的容颜。我甚至想象得到，琴声的主人如何浪费昂贵的青春，独自坐在夜色里，数门前归来的过客，敲奏一个又一个夜晚的.亡。
侧耳倾听，原来她唱的是《出塞曲》：“西出阳关谁为我拨一首心弦，对月无眠是非恩怨如缕如烟。游子归客梦断故乡云水之间，西风古道回首一片秋水长天。大漠孤烟剪不断剪断了缠绵，热豪情金不换换一段情缘。霜满地星满天再把心情读一遍，踏破山高和路远好一片秋水长天！”
“大漠孤烟直，长河落日圆”的西域景象被她歌咏得淋漓尽致。她用那遗忘了的古老语言，以美丽的颤音轻轻呼唤着心中的大好河山和那只有长城外才有的景象。歌中有一种追寻了千百遍的铭心渴望，我眼前展现出一幅奇异的图景：草原千里闪着金光，风沙肆虐呼啸过大漠，在那黄河岸，阴山旁，英雄骑马荣归故乡。
在一个年轻的夜里，我亦曾听过这样一首歌，歌声轻怜，缠绵，如山风拂过百合，但是再渴望时却声息寂灭，一无来处，空留那月光浸人肌肤。而在多少个日夜后的这样一个类似的夜里，有什么与那一夜相似，竟而使那旋律翩然来临，山鸣鼓应，直逼我的心灵。
究竟是谁的悲思，是谁的手指，像一阵凄风，像一阵惨雨，像一阵落花，在这夜深深时，在这睡昏昏时，挑动着紧促的弦索，乱弹着宫商角微？我正寻思，窗外那漫漫的游子乡愁忽然换成了《十面埋伏》古曲，一种“弯落月之弓，濯倚天之剑”的阴沉机顿时逼面而来。
但闻琴音格调昂扬悲壮，我仿佛看到楚汉相争的激烈决斗场面，其声动天地，瓦屋若飞坠，有金声，鼓声，剑弩声，人马践踏声……这些声音渐渐舒缓，继而又听到幽怨莫名的楚歌声，慷慨悲壮的霸王悲歌声，凄美不舍的告别虞姬声，身陷大泽的飞骑追击声，最后到了乌江，有项王壮志未酬自刎的声音，有余骑互相蹂躏践踏，争夺项王尸首的声音……整首曲子初闻激愤难当，继而有英雄末路的悲凉感慨，至结尾时已是涕泪交横。
霸王别姬的故事之所以动人，就在于其中的英雄和美人是剑与琴的巧妙结合。力拔山兮气盖世的项羽本是一柄宁折不屈的宝剑，当他面对乌江战马仰天悲歌之时，他便成了剑中之琴。倾国倾城的美人虞姬，温柔而多情，本当是琴，可就在她为末路英雄毅然赴之际，她亦化为琴中之剑。英雄和美人因为剑与琴的和谐交融而达到了剑胆琴心的境界。
笙歌散尽游人去，始觉春空。蓦然回首，琴声已杳如黄鹤，我忽然明了，有种心情，它不属于记忆，却如临窗的心境，缥缈潮湿而虚无。能说出来的是一段一段的沧桑，落在眉间的却是一曲一曲的思念和无悔的歌谣。人生有梦总是难留，似红尘匆匆，但幸福却突然而来，不知在哪个转角处。
其实，相濡以沫，不如相忘于江湖。相思袭来的时候，真心祈求那粉红色的故事能错得美丽……
对工程行业的见解作文【三】
在我国国民经济快速发展的新形势下,我国工程机械行业在拥有巨大市场的同时也将面临整个行业竞争加剧的问题。我国工程机械企业一直采用厂商销售模式来销售产品,但是目前这种方式的局限性日益突出,因此,我国工程机械厂商引入融资租赁业务是其发展的当务之急。
参考文献:
[1]屈延凯.发展厂商融资租赁业的探讨[J].财政研究,2006,(5.
[2]延鑫年.工程机械设备租赁服务营销策略研究[J].现代商贸工业,2007,(5.
[3]刘红燃,曾冠辉.企业租赁融资的特征分析[J].湖南科技学院学报,2007,28(5.
[4]郭鹰.融资租赁业务创新方式探讨[J]北方经贸,2005,(4.
[5]黄生权,赵巍.工程机械企业融资租赁风险分析与评价[J].价值工程,2008,(1.
对工程行业的见解作文【四】
我们都要有朋友，其实和谁做朋友，自己是可以选择的，就要看他的性格和你合不合得来，和他相处感觉融洽吗？因为要建立友谊就必须一心一意，不能“三天打鱼，两天晒网”毫无诚意。人们”毫无诚意。人们常用“形影不离”一词来形容好朋友之间的关系，真是再恰当不过了。不过，好朋友之间也难免有一些摩擦或一些矛盾，只要双方互相理解、宽容、原谅，小小的不愉快也会烟消云散，彼此的友谊也会更加深厚。
鲁迅和瞿秋白，在30年代白色恐怖笼罩下，曾结下一段崇高而感人的友谊。两人深入交谈后，都深深被对方高尚的人格，渊博的学识所吸引，很快成了志同道合的朋友。当时，瞿秋白先后几次到鲁迅家过避难生活。在共同生活的日子里，他们一起评论文章，交流学问，体现了两人真挚的'友谊。
真正的友谊是不含有妒忌心理的，当朋友取得某方面的成就时，你应该学会欣赏他的成功。因为妒忌不仅会伤害朋友，还会使自己失去朋友。在朋友需要帮助时，你就要尽心尽力地为朋友排除烦恼，克服心理障碍，如果是学习上的帮助，你就应该把它看成是责任、义务，决不能轻视别人，也不能生怕别人超过自己。朋友之间应该互相学习，互相帮助，共同提高。倾诉心声是表达友谊的一种方式，把你的快乐、烦恼告诉朋友，一个人的快乐就变成几个人的快乐，一个烦恼就剩下半个烦恼。我还发现个别同学中有一种“奇怪”看法：是朋友就要讲“哥儿们义气”，不讲“哥儿们义气”就是不够朋友，这种看法是不对的。
有位哲人这样评价友谊：“得不到友谊的人将是终生可怜的孤独者，没有友情的社会，只是一片繁华的沙漠。”可见，友谊在人生道路上起着重要作用，希望大家都珍惜自己身边的友谊。友谊，相信大家都曾经拥有，也曾经失去过，失去的原因很简单，就是他们不懂得友情的真正含义。友谊究竟是什么？友谊是人与人之间长久相处建立起来的情谊，是在交往中相互信任的基础上建立的。
对工程行业的见解作文【五】
女孩学会走路了，就围着这棵橡树跑啊跑，跑累了，就坐下来背靠在橡树身上休息。女孩的名字就刻在橡树的心口窝上，所以女孩从一出生那天，橡树的心里就有了这个叫思华的女孩，它发现自己爱上了她，然而它只是一棵橡树，一棵不能走动也不能说话的橡树，它只能默默注视着女孩，尽量让枝干伸展得更广，让自己的绿叶生得更加浓密，好为女孩创造一份美好的阴凉，似乎这样才能表达它对女孩无尽的爱意。
女孩当然不会知道有这么一棵深爱着她的橡树。不过她童年的大部分时光都是和这棵橡树度过的。每当她有什么伤心事，她都会一个人坐在树阴底下，把橡树当作一个知心朋友似的，滔滔不绝地向它诉说。橡树总是摇动着自己的绿叶，表示对女孩的回应，有时候还会滴下一两滴露珠，这时女孩就劝他:不要哭嘛，亲爱的，我还没有哭呢，你倒是先哭了……
女孩再大一些，就不太爱跟橡树说话了，她时常依偎在橡树身上，想象着外面的世界是如何的精彩，外面的世界是如何的可爱，希望有一天能够到外面的世界里去生活。橡树则在想：如果我们两个能这样相依相偎一生一世，我也就而无憾了。
然而，终于有一天，女孩离开了温馨朴实的小家，离开了深爱着她的橡树，去了一个遥远繁华的大都市，她对橡树说，要到远方去寻找她的梦想，寻找她的爱人。
女孩走的那一天，橡树哭了，和我们这些正常人一样，它的泪滴是咸的。
橡树再也打不起精神继续生活下去了。它的枝干再也不像以前那么宽广，它的绿叶也再不像以前那么茂密了。
有一天，一只喜欢橡树的啄木鸟栖在它的树身上，关心地对它说:“橡树，你最近是怎么了？你瞧，你的枝干里面现在都长满了虫子，现在还是夏天，可你的叶子好多都变黄了，在这样下去，你会掉的，你知不知道？”
橡树悲痛地对啄木鸟说：“我心爱的人儿去了远方，她可能再也不会回来了，你说，我活着还有什么意思呢？”
啄木鸟说：“可惜她不知道你心里在想什么，爱上一个人又不能当面亲口告诉她，这种感觉真的是很难受的，我可以理解。这样吧，我把你的一片叶子摘下来，飞到远方去送给她，没准他就会明白你的心思，回来看你呢！”
橡树听了很高兴，它精挑细选了好一阵儿，最后选出了一片心形的叶子给了啄木鸟，让它带给远方的.女孩。
啄木鸟飞了很远很远的路程，最后终于到了女孩所在的城市。它把一直衔在嘴里的树叶交给了女孩。女孩看到这片树叶，只是觉得非常美丽，并没有想到这片树叶是来自那棵日夜思念她的橡树。她把树叶当作书签夹在了她最喜欢的一本爱情小说里。
啄木鸟回来后把这一切都原原本本告诉了它喜欢的橡树。橡树听了非常开心：“太感谢你了，亲爱的啄木鸟，虽然她没能回来看我，甚至根本就没有想起我，可是我的叶子夹在了她最喜欢的书中，给她带去了一丝快乐，这本身就是很幸福的一种感觉，真得很感谢你。”
橡树接着对啄木鸟说：“我想再麻烦你一下，亲爱的朋友，我用挂在我树枝上的常春藤的浆果编制了一串项链，你能再帮我送给远方的她吗？”
啄木鸟这时已经是疲惫不堪了，可是看到橡树渴求的目光，它点了点头：“只要你今后能快乐地生活下去，你叫我做什么我都会答应的。”
啄木鸟又衔起了这串对它来说十分沉重的浆果项链向着远方飞去，当它把这串项链交给女孩的时候，已经是精疲力尽了。可是它还是拼着最后一口气飞回到了橡树的身边，告诉橡树女孩看了那串浆果项链很开心，她总有一天会回来的，然后静静地趴在了橡树的枝干上，它知道自己快要去了，可是它并不悲伤，它知道自己是因为爱上了橡树才会心甘情愿为它去做这些苦差事的，尽管橡树并不知道，尽管橡树不知道有只爱它的啄木鸟，但是这一切并不重要，它不会后悔的，它觉得为了能给自己所爱的人带去欢乐，即便是献出自己的生命也是没有丝毫遗憾的。
对工程行业的见解作文【六】
当前，洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着经济金融形势的 不断变化，基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。有效打击洗钱犯罪活动对于国民经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。随着商业银行的崛起，在金融市场上发挥的作用也越来越大，同时商业银行也成为了洗钱犯罪的主要渠道，那么如何做好反洗钱以及当前在反洗钱工作中存在的问题，如何采取有效措施，切实在反洗钱工作中发挥重要作用，是银行从业人员值得认真思考和探索的。
一、 洗钱的概念
洗钱的正式概念最早出现在 1988年12月19日《联合国反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》里，该公约对洗钱定义为：“为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得之非法财产来源、性质、所在，而将该财产转换或转移者。”
巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为：“银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项。此即常言之洗钱。”尽管不同的组织对洗钱有不同的定义，但洗钱实质上可归纳为将非法收入合法化的过程。不同的组织对洗钱定义的差异主要是因其对“非法收入”和“洗钱的手段”规定不同而产生的。
二、现阶段不法分子如何通过商业银行进行洗钱活动：
1、 票据“虚拟交易”自行买卖。目前，我国票据市场还不发达，各级上级行对下级行承兑
汇票授权力度不够，为争取票源，各行对票据承兑、贴现业务的竞争比较激烈，经常出现为争取票源而随意降低利率、不严格审查持票人与前手交易的现象，没有商品交易的票据转让很容易实现，一些商业银行甚至为非现金票据提现。也有洗钱者将犯罪收益作为100%的保证金存入银行，并用其购买银行承兑汇票，而该银行承兑汇票再经过转让、贴现等一系列过程，最终作为形式上的合法收入回到洗钱者手中。
2、 多开银行帐户使资金合法化。为达到增加存款的目的，不少商业银行违规为客户多头开立基本账户，在无贷款的背景下开立一般存款帐户，对开户资料不认真审查，也不执行向人民银行申报制度。一些商业银行为逃避监督将卫队户放入应解汇款科目核算，对非基本账户体现采取通过内部往来转入储蓄所再提取现金的方式等。 而正因为商业银行的这种态度，不法分子多头开户，在通过虎头之间款项划转，来掩盖其资金的本来面目，使不法资金合法化。
3、 利用信贷回收洗钱。洗钱者利用非法资金作抵押，取得完全合法的银行贷款，然后再 利用这些贷款购买资产。资金经改头换面后，其真正的资金来源就越来越不明显。
三、商业银行反洗钱工作中存在的问题
1、对反洗钱缺乏足够的认识
目前大部分商业银行存在对反洗钱认识不足、重视不够的问题;对《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定》中的反洗钱要求仅仅认为是履行程序而已，缺乏作为义务主体清醒的认识。我国商业银行反洗钱工作刚刚开始，各家商业银行担心谁率先严格执行反洗钱监视义务——审查与登记客户身份、要求客户提供有效证明、开立账户具有条件要求、大额可疑支付交易按规定上报等，谁就会面临失去大量客户的风险，即使是正常的、非可疑的大额的客户也有因回避银行披露信息的隐私性自保心理而离开。
2、重经营业绩轻信用安全
作为追求利润的商业银行，容易通过放宽开户条件，放松支取管理制度来争取客户、扩大业务、吸收存款。往往是见钱就揽，有钱就收，而忽视了对钱的性质和来源的了解，面对大额支付交易，仍为其办理业务，表现出重经营业绩轻信用安全的厚此薄彼倾向。
3、成本考虑
商业银行要承担反洗钱“监视器”的作用，就必须投入大量的人力、物力和财力。如设置反洗钱机构，配备反洗钱人员，制定反洗钱规定，落实反洗钱行动，进行反洗钱培训，购置与调整符合反洗钱要求的信息系统等。而这些对于银行而言，无一不导致银行经营成本增加。
4、一线临柜人员反洗钱业务素质偏低
洗钱犯罪是一种智力型、知识型、隐蔽性的犯罪，防范和遏制洗钱行为，不仅要求完善各项规章制度及反洗钱立法，还要求具有懂法律、熟悉业务、有反洗钱、经过专门训练的银行从业人员。与此要求相比，基层商业银行一线人员专业素质普遍偏低，反洗钱知识匮乏，其中有的.不熟知反洗钱法规，有的对洗钱手段一知半解，有的对企业经济活动规律了解不多，不能很好地落实反洗钱措施。
5、人民银行监管机制中没有激励机制和补偿机制
一旦查出洗钱金额，按照我国现有程序先是冻结，后是上缴国库，商业银行不仅无利可图，而且成本和收益失衡。运用制度经济学的理论来分析，这种在激励机制和补偿机制缺失的制度下，商业银行反洗钱积极性受到挫伤，降低反洗钱机制的效率。
6、反洗钱监测系统科技手段不先进，自动洗钱识别系统急需开发
目前商业银行尚未建立自动的可疑支付交易电子识别系统，特别是部分城市商业银行、城乡信用社无业务综合系统或业务综合系统落后，在无法实现大额和可疑资金交易数据信息的计算机系统提取的情况下，各商业银行只能依靠人工提取、手工上报，工作量大。
四、商业银行开展反洗钱工作的对策建议
1、加强制度建设，强化反洗钱管理
当前，洗钱犯罪日益猖獗，其所造成的金融风险的积聚和释放，将成为国有商业银行发展的大敌。依靠法律法规和完善的制度结构，来管理、防范和化解这种风险，显而易见是艰巨的。因此，必须彻底改变制度体系不配套、且陈旧老化的局面，改变有制度不能遵守、违反制度不受应有追究的不良环境，弘扬法治精神，加强制度的执行和管理，完善国有商业银行的基
本制度体系，按国际惯例和规则来规范业务的规程，形成有效的洗钱风险防范和控制机制;加大奖惩力度，在国有商业银行内部形成有法必依、违法必究，在规章制度面前人人平等的良好氛围。
2、健全反洗钱控制制度
第一，各金融机构应根据各自的特点和经营情况，制定具体的反洗钱制度措施，将反洗钱法律、法规和部门规章要求，分解、细化落实到具体管理和业务流程当中去，并以此作为内部管理考核、奖励和惩罚的依据，增强反洗钱制度的操作性和实效性。其次，基层央行应对金融机构落实上级机构制定的内控制度的情况进行监督管理，还应要求基层商业银行在落实的情况下根据自身经营和现实情况制定出符合自身特点的内控制度和操作章程，要对反洗钱工作的组织架构、各部门和岗位的职责、主要制度等作出详细规定，切实做到反洗钱工作有章可循，并努力将各项制度规定落到实处，转化成实实在在的行动。第三，要建立和政府、金融机构、银监办、财政、税务、工商、公安、检察等部门之间的协调机制。第四，要引导各金融机构正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系，依法经营，依法履行反洗钱的有关职责。
3、开展人员培训，建立反洗钱骨干队伍
人民银行出台的反洗钱法规是国有商业银行必须遵守和执行的法律，国有商业银行的经营活动必须在人行法规中进行，国有商业银行的员工，必须牢固树立反洗钱是法律的观念。由于反洗钱工作在我国的开展时间短，“洗钱”手段又多种多样，所有这些都要求我们必须加大反洗钱工作的培训力度。那么提高从业人员的反洗钱知识、技能出发，来提高反洗钱工作的实际效果是第一步关键动作。提高商业银行高管人员对反洗钱工作的认识，促使他们对当前洗钱的严峻形势及反洗钱的重要意义有所了解，让他们能够正确对待反洗钱在工作中形成的短期利益与长远利益的关系
4、利用科技手段配合有关部门营造全局性反洗钱环境
一是要运用科技手段，不断改进反洗钱监测措施，统一开发出大额和可疑支付交易自动采集检测系统，并实现与大额支付系统及各金融机构的账务系统连接，真正落实实时网络监控，增强反洗钱监测及时性和有效性。二是建立和推行金融机构大额和可疑支付交易监测、跟踪、报告系统。三是建立涉及银行、证券、保险部门的反洗钱网络，拓宽反洗钱工作辐射的行业范围，进一步建立和完善各职能部门沟通和配合的联动网络。四是构建信息共享机制。构建与工商、税务、海关、外经贸和公安间的长期反洗钱协作机制，畅通联系渠道，共享数据信息资源，形成部门监管合力。
5、建立法律保护屏障，强化网上银行业务监管
网上银行业务，作为现代商业银行激烈竞争的新领域，已成为国有商业银行在入世后建立竞争的优势的重要手段，同样，这也成为洗钱犯罪首选渠道。应该制订相应的解决方案：第一，制订规范的网上银行服务电子合同格式文本，明确交易双方的权利和义务关系。第二，加强和完善电子支付等相关方面的法律制度，制定严密有效的《电子资金划拨法》，实施对电子资金划拨、电子支付的有效的监管，以期进一步减少和预防洗钱行为的发生。第三，通过人总行与社会相关部门联合，共建金融认证中心体系，对客户的数字、数字签章、真实身份进行认证，确保客户身份的真实可靠。第四，通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根据需要，自动进行全方位、多角度地检索、汇总等操作，使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化。
